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商业银行“投行化”转型提速

时间:2017-10-24 13:01    来源:未知    浏览次数:    作者:常州新闻网 字号:TT

  在互联网快捷发展、金融脱媒不断加剧的背景下,多数商业银行传统的信贷业务备受挑衅。专家和银行业内人士指出,创新发展投资银行业务成为银行转型、提升盈利水平的要害所在。与此同时,唯有将直接融资和间接融资有机联合,才干充足满意实体经济发展、企业转型升级的全方面金融服务需求。

  加码投行业务布局

  中资银行在投资银行范畴的布局不断加码,策略也各有不同。好比,农行此前在构架调整中新设投资银行一级部,定位为直接经营部门,依照直属机构治理,牵头实行全行投行业务的营销管理、产品创新和分销渠道建设。招商银行实现的是投行与资管双核模式,重点强调投行的资产端才能。中信银行则是采用“银行+中信集团子公司+本行子公司”的集团军作战模式,实现投行业务倏地发展。

  中信银行相关负责人对记者表现,中信银行依托中信集团金融与实业并举的综合经营和协同优势,通过全链条的综合融资服务,实现客户的深度经营。例如中信银行结合中信证券、中信金属联合参加云南冶金国企混改,可施展中信证券IPO上市的专业化优势及中信金属在金属冶金领域的产业链优势。据悉,凭借骄人业绩,中信银行2016年位列汤森路透并购财务顾问排名境内商业银行第一位,彭博牵头银团贷款份额排名境内股份制银行第一位,Mergermarket中企境外并购财务顾问排名境内商业银行第一位。

  业务创新亟待提速

  市场人士以为,目前,我国商业银行创新发展投资银行业务主要存在以下问题:业务模式同质化,产品缺少创新;投资银行业务潜力尚待开发;危险掌握体系不够完善;专业人才造就与鼓励机制的制度建设尚需时日等。依据各上市贸易银行的年报数据,在收入起源上,比重较大的投资银行业务收入来自于依赖信贷联动的财务参谋业务,与国外成熟的投资相比差距仍大。因此,我国商业银行的投资银行业务尚需进一步挖掘和开发,创新和晋升空间也很大。

  在中国银行业协会首席经济学家、国家“十三五”发展计划专家委员会委员巴曙松看来,大资管和大投行业务是上市银行推进战略转型、培养核心竞争力的重点发展方向之一。所谓“大资管和大投行”,就是要求银行不再仅仅作为基金公司、证券公司和信托公司的一个销售渠道,而是要适应新的资产配置需求,提高本身产品设计能力,更好地知足客户的资产配置需求,同时增强对资管行业上中下游的金融机构的服务整合能力。“但同时要看到这当面必需要有实体业务的支持,只有保障足够多的客户量和传统业务,转型才有基本。”

  换言之,投资银行业务创新不能脱离实体经济。以中信银行为例,其踊跃支持推动我国技术先进和产业进级项目,服务实体经济发展。如支持中国化工集团收购瑞士先正达项目,是迄今为止中国企业“走出去”最大一笔并购交易,收购完成后,中国化工集团可取得国际一流的农药、种子研发技巧、品牌和渠道资源,将大幅度提高我国农业科技程度,保障我国粮食和农业战略保险,增强我国在寰球农药和种子市场中的话语权;助力艾派克40亿美元收购美国打印机巨头利盟,使其成为中国第一家拥有彩色激光打印中心技术的公司,为实现我国打印机全产业链自主可控,进步国家信息平安水平作出奉献。


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